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Finanzielle Freiheit: So erreichst du sie in 4 einfachen Schritten

Finanzielle Freiheit zu genießen, ist der Traum vieler. Welche Schritte dafür erforderlich sind, erklären Sophie und Lisa von beatvest.

Das konzeptionelle Bild eines einzelnen rosafarbenen Sparschweins, das an einen Ballon gebunden ist und dessen Seil auf einem orangefarbenen Hintergrund in der Luft schwebt
© Getty Images/J Studios

Was ist ein ETF-Sparplan?

So funktionieren ETF-Sparpläne und darauf sollte geachtet werden.

Geld spielt in unserem Leben eine zentrale Rolle – es sichert nicht nur unseren Lebensunterhalt, sondern gibt uns auch die Freiheit, unsere Wünsche zu verwirklichen. Es öffnet uns Wege, die uns neue Chancen und Perspektiven bieten. Doch wie gelingt es uns, finanzielle Freiheit zu erreichen und ein Leben zu führen, das uns erfüllt und unabhängig macht? Lisa und Sophie von der Invest-Plattform beatvest erklären dir, wie du finanzielle Freiheit erreichst und welche Rolle ETFs dabei spielen.

Sophie und Lisa beatvest
Sophie Thurner und ​​Lisa Maria Uthoff vom Startup beatvest. Foto: © beatvest

Finanzielle Bildung ist der Schlüssel zu selbstbewussten Entscheidungen über dein Geld – das wissen Sophie und Lisa aus langjähriger Erfahrung in den Finanzmärkten, der Finanzregulierung und der Vermögensverwaltung. Mit beatvest möchten sie das Ungleichgewicht zwischen großen Finanzinstitutionen und privaten Anlegern ausgleichen und dir dabei helfen, deine finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen.

Was bedeutet finanzielle Unabhängigkeit genau? 

Finanzielle Unabhängigkeit bedeutet, dass dein Vermögen und deine passiven Einkünfte ausreichen, um deinen Lebensunterhalt zu decken. Dabei gibt es einen Unterschied zur finanziellen Sicherheit: Diese stellt sicher, dass du kurzfristige Notfälle oder unvorhergesehene Ausgaben bewältigen kannst. Finanzielle Unabhängigkeit hingegen bedeutet, dass du längerfristig ohne Arbeit auskommen könntest, wenn du es möchtest.

Lesetipp: So einfach legst du mit ETFs dein Geld an – ein Guide

Warum ist finanzielle Unabhängigkeit wichtig? 

Finanzielle Unabhängigkeit bedeutet, dass du deine finanziellen Entscheidungen frei treffen kannst, ohne von einem monatlichen Gehalt abhängig zu sein. Es geht nicht darum, Luxusgüter anzuhäufen, sondern darum, ein selbstbestimmtes Leben zu führen. Ob du früher in Rente gehen, eine Weltreise machen oder weniger arbeiten möchtest – finanzielle Freiheit gibt dir diese Möglichkeiten. 

Welche Schritte bringen dich zur finanziellen Freiheit?

Nun möchtest du mit Sicherheit wissen, wie man finanzielle Freiheit erreicht. Wenn du folgende Schritte berücksichtigst, rückst du dem Wunsch von Unabhängigkeit ein Stück näher:

  1. Budget erstellen: Analysiere deine Einnahmen und Ausgaben, um Sparpotenzial zu erkennen. 
  1. Schulden abbauen: Hohe Zinsen können dich finanziell ausbremsen – tilge sie so schnell wie möglich. 
  1. Investieren mit ETFs: Setze auf langfristige, breit gestreute ETF-Investments, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren. 
  1. Regelmäßig nachjustieren: Überprüfe deine Investments und passe deine Strategie an, wenn es notwendig ist. 

ETFs: Einer der einfachsten Wege zur finanziellen Unabhängigkeit 

Eine der besten Methoden, um langfristig Vermögen aufzubauen, ist das Investieren in ETFs. Aber was sind ETFs überhaupt?  ETF steht für „Exchange Traded Fund“. ETFs investieren in viele verschiedene Aktien oder Anleihen gleichzeitig. Das bedeutet, dass du mit nur einer Investition direkt in eine große Anzahl von Unternehmen investierst, wodurch dein Risiko geringer ist als bei einzelnen Aktien. Besonders beliebt sind breit gestreute ETFs, die ganze Märkte abbilden, wie z. B. den MSCI World, der in über 1.400 Unternehmen weltweit investiert.

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ETFs sind ein einfacher Weg zur finanziellen Unabhängigkeit. Foto: Getty Images

Warum ETFs besonders für Anfänger:innen geeignet sind

ETFs eignen sich insbesondere für Änfänger:innen. Gründe dafür sind zum Beispiel folgende:

  • Geringe Kosten: ETFs haben niedrige Verwaltungsgebühren, da sie passiv gemanagt werden. 
  • Einfache Handhabung: Einmal eingerichtet, kannst du mit einem Sparplan automatisch investieren, ohne ständig nachkaufen zu müssen. 
  • Breite Streuung: Statt dein Geld in eine einzelne Aktie zu stecken, verteilt ein ETF das Risiko auf viele Unternehmen. 
  • Flexibilität: ETFs kannst du jederzeit kaufen oder verkaufen, da sie an der Börse gehandelt werden.

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Fazit: Starte heute! 

Finanzielle Freiheit ist kein Mythos, sondern eine Frage der Planung und Umsetzung. Mit ETFs hast du ein einfaches, kostengünstiges und effektives Werkzeug an der Hand, um dein Ziel zu erreichen. Der wichtigste Schritt ist der erste: Fang an, auch wenn es mit kleinen Beträgen ist. Dein zukünftiges Ich wird es dir danken! Wenn du herausfinden möchtest, wie viel Geld du benötigst, um finanziell frei zu sein, können wir dir diesen hilfreichen Rechner von beatvest empfehlen!